為什麼我不買一檔基金?要買一個投資組合?中信小編

  • 2018-06-08

Photo by William Iven on Unsplash 文章來源:中國信託商業銀行

配置「投資組合」,指不以單一檔標的達成投資目的,而是採取多檔標的搭配,以整體報酬來達成投資目的。

一般投資人常見的投資方式,是採取投資單一標的,譬如看好美國就投資美國基金,看好新興市場就投資新興市場基金。那麼用多檔標的形成投資組合,與只投資單一標的的投資方式有什麼不同呢?

投資組合的投資方式,主要有以下有兩個特色:

1.控制風險與報酬

投資人偏好獲利,但也同時擔心風險,每一個市場狀況不斷在改變,可能前一年表現還好的市場,次一年度就遇到大幅度的價格震盪,如果僅投資單一標的,可能在還沒達成理財目標之前,就已經因為市場上下變動而放棄。

若採投資組合方式投資,每個市場之間都有不同的相關或不相關特性,透過投資組合在不同市場之間的比例調整,能比單一標的更有機會控管投資波動,讓投資人用相對安穩的方式投資。

2.參與多個市場表現

市場機會瞬息萬變,投資人看好的市場,是不是最有機會的市場呢? 投資人是否能持續獲得充分的資訊,在不同市場之間做選擇呢? 投資可以更輕鬆,將資金妥善分配,就能同時參與多個市場的表現,也許今天美國市場好,明天新興市場好,如果有多元的佈局,就不用擔心在不同市場間忙碌的調整。

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