『安鑫策略』投資界的金手套,防守功力一把罩中信小編

  • 2018-04-25

文章來源:中國信託銀行Photo by Christian Spies on Unsplash

少賠就是多賺,聽到這句話時您點頭了嗎?

投資獲利是每個投資人都追求的,但許多人在獲利背後,其實更在乎價格波動風險與資金損失的可能性。也許這筆錢是為了短期間就要使用,或是有相當重要性,不太能承受太多損失,也可能是投資人的個性比較保守,不求轟轟烈烈的暴漲暴跌,只求資產穩穩地小幅成長就好,如果這是您的話,智動GO幫您設計了一個較保守的投資策略,為

「安鑫策略」是一種以保全資產為優先目標的投資組合管理方法,在設計投資模型時是以控制風險為首要目的,進而創造額外報酬。本策略於推出以來,這段時間金融市場非常的不平靜,科技股大跌、土耳其里拉暴跌、新興市場貨幣重挫、中美貿易戰恐慌種種危機歷歷在目,儘管市場大起大落,安鑫策略 (新臺幣增強型) 卻能夠抱持著優雅之姿,將投資組合波動度控制在2%~4%之間 (下圖一),過去24個月任一時進場的投資者若持有2018/8/24,最大跌幅不超過2.3% (下圖二),在金融市場動盪難測之際,安鑫策略可作為您核心投資布局的優質首選之一!!


資料來源:Morningstar。資料期間為2017/8/18至2018/8/17,模擬績效走勢係依照投資策略之交易規則回測模擬,並未考量費用、標的流動性、以及投資人交易方式及其狀態。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

資料來源:Morningstar。資料期間為2016/8/18至2018/8/24,模擬績效走勢係依照投資策略之交易規則回測模擬,並未考量費用、標的流動性、以及投資人交易方式及其狀態。投資人因不同時間 進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

控風險的秘訣大公開

秘訣一:研判市場落點,設定風險預算水位

中國信託專家團隊採用國際間最具權威的PMBOK對風險拆解方式,將經濟、金融與政治地緣等等多種風險,組成一個「機率與衝擊矩陣」,研判各樣市場風險可能對資產價格造成的衝擊與其發生頻率。進而運用美國國防部因應四種不同性質風險所採取的對策,即全面避免(Avoid)、加強控制(Control)、風險轉移(Transfer)或持續觀察(Assume),決定對於每種風險應採取的行動措施 (下圖三)

將多項經濟數據納入風險預算計量模型中,隨時觀察影響資產價格的多項構面因子,判斷股市、債市目前正處於那一個象限,進行風險預算分配,決定股、債、貨幣型基金配置比例 (下圖四)

 

秘訣二:債券為主,股票為輔

主要投資成熟國家相關債券型之基金,並適時搭配成熟國家股票、平衡型基金等波動度較低但又能參與市場上漲表現的標的,達到在較低波動下追求長期報酬的投資目的。本策略亦採取嚴格的部位管控機制,24小時監控投資組合部位變化,確保債券型或固定收益型基金至少四成,股票型基金至多六成,視情況以貨幣市場型基金調節風險。

秘訣三:首選保護力強的基金標的

同樣都是債券型基金,但當利率與匯率風險升高時,不同的基金標的可能會因為其投資政策、操作靈活度、選債能力等等而在報酬上造成極大的落差,同樣的股票型基金也會因經理人投資風格、選股能力與產業偏好的差異,而使得同樣都是全球股票型基金,但基金績效卻有正有負。 安鑫策略在篩選投資標的時著重投資標的在市場修正時的各方面表現,專家團隊運用大數據分析模型,依報酬穩定度、與大盤相關性、波動度、索汀諾比率、最大跌幅等多項指標組成基金評價分數,給予全台灣2,000多檔境內外基金各自的評鑑分數後依強弱排序後,選出最優質的4~15檔基金進行配置



2018年6月30日之模擬投資組合

 

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警語

一、模擬績效走勢係依照投資策略之交易規則回測模擬,並未考量費用、標的流動性、以及投資人交易方式及其狀態。投資人因不同時間 進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
二、模擬投資組合之資產配置比重與持有標比重可能與客戶實際持有部位不一致,故數值僅供客戶參考。
三、信託財產之管理運用並非絕無風險,本公司以往之經理績效不保證指定信託運用信託財產之最低收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責指定運用信託財產之盈虧,亦不保證最低之收益,委託人簽約前應詳閱指定金錢信託投資國內外有價證券信託契約編。

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