想要資產穩穩成長,也想要收益,就找『富利大師』中信小編

  • 2018-10-08

文章來源:中國信託銀行 Photo by rawpixel.com on Unsplash

在低利率環境持續、貨幣政策進入緊縮循環、全球股市漲高振盪之際,尋找穩定收益一直是投資人希望的理財目標,而過去十年台灣投資人多以投資高收益債券基金、全球高股息基金或新興市場債券基金來達成心願,只可惜心願雖然達成,但卻也常常面臨到當單一市場大跌時,究竟要抱緊緊還是忍痛脫手的難題,或是手上基金好多檔,但不知道要如何決定各自的投資比重…


Photo by bruce mars on Unsplash

 

您的心聲我們聽見了 ~ 中國信託金控專家團隊以超過20年財富管理的豐富經驗,利用大數據分析、演算法與機器學習三大技術,耗時兩年的時間打造出一個能夠兼顧高收益、穩增長、控風險的投資策略,名叫

在解析複雜的投資模型之前,我們先來刺激一下大腦的記憶力,把兩個富利策略的魔力數字背起來,你今天的理財學習存摺就多了一筆進帳喔!!

資料來源:Morningstar。資料期間為2017/8/18至2018/8/17,模擬績效走勢係依照投資策略之交易規則回測模擬,並未考量費用、標的流動性、以及投資人交易方式及其狀態。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

如何打造孳息率4%與波動度4%的收益投資組合,經一年的閉門會議之後,專家團隊終於決定透露富利策略的武功秘笈

秘笈一:根據三大構面,找出最適資產配置比例

觀察影響資產價格三大構面,包含經濟面、資金面、行為面,其中經濟面指數包含經濟成長率、通貨膨脹率、花旗驚奇指數等等;資金面指標如資金動能;行為面如投資人情緒指標,研判各資產未來報酬與風險相對水準,找出每承擔多一單位風險可極大化報酬的最適資產配置比重。同時為了兼顧投資組合的安全性,至少3成以上資產應配置在債券型基金,且股票部位不可超過7成

秘笈二:收益型資產為主,低波動與趨勢股為輔

由50多個類型市場中,篩選出可提供穩定收益或較高收益的收益型資產作為投資組合的核心配置,如全球高股息股票、歐洲高股息股票、高收益債券、新興市場債券等等,為投資組合奠定賺取穩定收益的根基;衛星資產納入上漲動能強勁的區域、單一市場及產業或是具備降低資產波動的安全性資產如全球債券或公債。

運用機器學習技術,設計出一套讓電腦可以自動學習的演算法,根據金融市場動向,即時判斷資產間彼此強弱位階,根據機器提出調整建議,適時調整投資組合間的收益型、趨勢股、全球債的配置比重,達到兼顧收益、成長、風險多重目的。

秘笈三:首選孳息穩定且具成長潛力之標的

當三檔基金的投資組合孳息率相似時,您該如何選擇? 看績效、看資產規模、看品牌還是尋求金融業友人建議? 為了確保每一個富利策略所投資的標的都是當下的最佳選擇,富利策略採取紀律的篩選機制,排除規模太小、成立期間過短、投資組合孳息率不穩定的基金後,運用大數據分析模型,依歷史孳息率變化、中長期績效穩定度、短期績效動能、與大盤相關性、波動度等多項指標組成基金評價分數,給予全台灣2,000多檔境內外基金各自的評鑑分數後依強弱排序後,選出最優質的4~15檔基金進行配置

2018年6月30日之模擬投資組合

 

立刻測驗看看您是否適合富利策略→GO!

還不是中國信託客戶? 3步驟立即線上開戶→GO

 

警語

一、模擬績效走勢係依照投資策略之交易規則回測模擬,並未考量費用、標的流動性、以及投資人交易方式及其狀態。投資人因不同時間 進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

二、模擬投資組合之資產配置比重與持有標比重可能與客戶實際持有部位不一致,故數值僅供客戶參考。

三、信託財產之管理運用並非絕無風險,本公司以往之經理績效不保證指定信託運用信託財產之最低收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責指定運用信託財產之盈虧,亦不保證最低之收益,委託人簽約前應詳閱指定金錢信託投資國內外有價證券信託契約編。

喜歡這篇文章嗎?來給個星吧!

送出評分

延伸閱讀